FP 保険 相談

FPは保険や税金、家計の専門家です。

保険ショップで生命保険を選ぶのと似ていると言えば似ているのが、自宅や勤務先・カフェなどに訪問してくれるFP(ファイナンシャルプランナー)の保険相談です。
まだ知名度が高くないPFですが、ファイナンシャルプランナーという、金融商品・税金・相続など、お金に関すること全般についての国家・公的資格があるんです。
その有資格者をFPというのですが、業務は何をするかというと、お金持ちや資産家などにアドバイスしたり、保険会社に勤めたり、保険ショップなどに勤務していることが多いようです。

 

一般家庭にFPが来るのはちょっと敷居が高い感じかもしれませんが、普通の人にFPが何かアドバイスするとすれば、生命保険や住宅ローン、等の話(アドバイス)をしてもらって
家計に余裕が出来たなんていう話があります。
一般家庭においてFPは、生命保険・住宅ローン・家計の専門家といえるでしょう。

FP無料相談の良いところ

世の中には会社や生命保険ショップなどに勤務しているFPが居ますが、フリーで活躍しているFPもいるんです。
そういったフリーのFPと提携して、依頼があれば生命保険の相談を主目的にFPを派遣してくれるサービスをしているのがFPの生命保険無料相談サービスです。

 

保険ショップと違って、FPの派遣サービスのどこが良いの?と言われそうですが

 

FPの良いところは
保険ショップなどの、保険の専門家と違うのが最大の魅力でしょう。
わかりにくいですよね。

 

良い点@
保険ショップの保険の専門家よりも、FPのが保険知識、保険金の受け取りに関する知識が深いことが挙げられます。
とくに経験が長いFPは、保険金の受け取り(支払い)に関わったりすることもあるので
保険金の支払いまでを含めたアドバイスが出来ることがFPの強みかもしれません。

 

良い点A
実は、自宅や会社などで相談出来るというのは凄い利点ですよ。
店まで行く時間が節約出来るのですから。
さらに、FPが来てくれる良い点は
保険ショップは相談しているすぐ隣で他の人が相談していることがよくあるので、なんか自分たちの秘密がダダ漏れしている気がするという人が
やっぱり自宅で相談した方が他人に秘密を聞かれないから安心すると言ってました。

子供の塾代が浮くこともある

FPといえど、保険の販売には慣れている、ある意味強者です。
家の中にFPを入れたら、保険を契約するまで帰らないかも
とか
有資格者なのを良いことに、言いくるめられていつの間にか保険を契約させられるかも
というような不安もあると思います。

 

良い点B
強引な勧誘・失礼な態度などについては、提携FPを派遣してくれるサービス会社にその旨を伝えるとすぐに担当FPを変えてくれますし
保険証券などを見て、その保険内容にムダが無ければそれを認めて勧誘たり保険を売り込んだりすることもありません。

 

良い点C
FPの保険見直しの提案が気に入らないとか納得出来ない場合は、気軽に断ることが出来ますし
断ったとしても、後日営業電話が掛かってくるなどありません。

 

良い点D
FP派遣の最大の魅力というと、保険の相談だけでなく住宅ローンの相談も出来ることでしょう。
保険の相談と同時に住宅ローンの借り換えの相談をしたら、子供の塾代が二教科分浮いたなんていう話もあります。


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